최근 유나이티드헬스그룹(UNH)의 급격한 변동성을 보며 밤잠 설치신 서학개미 분들이 많으실 겁니다. 많은 분들이 저에게 UnitedHealth Group 주가 전망이 여전히 유효한지, 혹은 지금이 저점 매수의 기회인지 물어오십니다. 데이터 전략가로서 20년간 시장을 봐온 제 경험상, 지금 UNH가 보내는 신호는 단순한 실적 쇼크가 아닙니다. 이는 지난 15년간 미국 헬스케어 시장을 지배해 온 ‘복잡성 차익거래(Arbitrage on Complexity)’의 시대가 끝났음을 … Read more
지난 20년, 데이터 전략가로서 수많은 기술 트렌드를 지켜봤지만 지금처럼 거대 자본과 철학이 치열하게 충돌하는 전장은 없었습니다. 현재 실리콘밸리는 ‘새로운 냉전’ 상태입니다. 그 중심에는 인공지능(AI)이라는 하나의 뿌리에서 나와, 이제는 서로 다른 길을 걷고 있는 OpenAI Anthropic 비교가 필수적인 시점입니다. 한쪽은 마이크로소프트(MS)와 손잡고 ‘속도와 규모’를 추구하며, 다른 한쪽은 아마존·구글 연합의 지원을 받아 ‘안전과 해석 가능성’을 외칩니다. 투자자의 … Read more
2026년 2월, 앤트로픽의 AI 툴 발표와 지정학적 리스크로 시장 변동성이 커지면서 2026 환율 전망에 대한 서학개미들의 관심이 그 어느 때보다 뜨겁습니다. 불확실한 시장에서 우리가 믿을 것은 오직 ‘데이터’와 ‘논리’뿐입니다. 오늘은 글로벌 주요 투자은행(IB)인 ING, MUFG, 골드만삭스(GS)가 제시한 최신 데이터를 통해 달러, 위안화, 엔화의 향방을 분석해보겠습니다. ING의 2026 환율 전망: 달러는 결국 ‘데이터’가 결정 ING는 향후 … Read more
기술주 투매가 이어지면서 시장의 공포 심리가 극에 달하고 있습니다. 그런데 이 불똥이 엉뚱하게도 외환 시장으로 튀었습니다. 달러 약세(킹달러 종료)를 외치던 시장 분위기가 순식간에 **’강달러’**로 급반전했는데요. 도대체 주식 하락과 기술주 투매와 엔화 전망은 무슨 상관관계가 있을까요? 그리고 이번 주말 일본 선거는 우리 포트폴리오에 어떤 영향을 미칠까요? 1. 기술주 급락이 불러온 ‘나비 효과’ 골드만삭스(Goldman Sachs)는 지금 환율 … Read more
(For English version : Please refer to this link) 서학개미 여러분, 안녕하세요. Wealth Builder입니다. 최근 시장의 화두는 단연 ‘AI 에이전트’와 ‘자율기업(Autonomous Organization)’입니다. 하지만 투자자로서 우리가 주목해야 할 것은 화려한 데모 영상이 아닙니다. 기업들이 이 기술을 어떻게 신뢰하고 도입하느냐에 대한 근본적인 접근 방식이죠. 오늘은 AI 에이전트 시장을 양분하는 두 거대 기업, 팔란티어 vs 앤트로픽의 접근법을 철저히 … Read more
Hello, this is Wealth Builder. Today, based on discussions from the 2026 CISCO AI Summit, I shall offer a dispassionate analysis of AWS's AI infrastructure outlook. The key figure in this discussion is Matt from AWS. His message is unequivocal: "The era of AI experiments (toy projects) is over. Only systems that generate revenue (production) will survive." As investors, we must focus not on the technology's glamour, but on how companies transform this technology into 'revenue and margins'. Voices from the field... Read more
양자 컴퓨터 안녕하세요. 반도체 미세화 공정이 2nm(나노미터) 수준에 도달하면서, 우리는 ‘고전 컴퓨터의 물리적 한계’라는 거대한 벽을 마주하고 있습니다. 누설 전류와 같은 양자역학적 통제 불능 상태를 극복하고, 기존의 연산 패러다임을 완전히 뒤바꿀 다음 타자는 누구일까요? 바로 오늘 다룰 양자 컴퓨터입니다. 감이나 테마가 아닌, 철저한 수치와 팩트를 기반으로 이 거대한 메가 트렌드를 해부해 보겠습니다. 데이터와 논리를 중시하는 … Read more